Está a pensar em levantar dinheiro em Espanha? Poderá ser multado em até 150.000 euros.
Se está a pensar levantar uma grande quantidade de dinheiro da sua conta bancária em Espanha, entrou em vigor um novo regulamento e o seu incumprimento pode ter graves consequências financeiras.
De acordo com as novas regras em Espanha, os levantamentos em numerário superiores a 3.000 euros estão agora sujeitos a um controlo rigoroso. Qualquer pessoa que levantar 3.000 euros ou mais de um banco espanhol deverá notificar previamente a Agencia Tributaria, a agência fiscal espanhola. Se pretender levantar 100.000 euros ou mais, deverá avisar com pelo menos 72 horas de antecedência. Para montantes superiores a 3.000 euros e inferiores a 100.000 euros, é obrigatória uma notificação com 24 horas de antecedência. Esta notificação deve ser feita através do sítio Web oficial da administração fiscal, utilizando um certificado digital, um PIN Cl@ve ou um cartão de identificação eletrónico. Após a sua conclusão, receberá um recibo que deverá apresentar no banco para levantar o dinheiro. Se não notificar as autoridades conforme exigido, arriscar-se-á a uma coima que varia entre 1% e 10% do montante levantado, com sanções que começam em 600 euros e podem chegar a 150.000 euros, dependendo da gravidade da infração.
Os bancos são agora obrigados a bloquear os levantamentos se a documentação necessária estiver em falta e devem comunicar quaisquer transacções suspeitas às autoridades, mesmo que os montantes sejam repetidamente inferiores ao limiar de notificação.
Esta medida faz parte de um esforço mais vasto da Espanha para combater a fraude fiscal, o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. As autoridades sublinham que o dinheiro líquido continua a ser um instrumento fundamental para as actividades ilegais, o que torna essencial um controlo mais rigoroso. É de notar que não são apenas os grandes levantamentos que podem atrair o controlo. Mesmo pequenos levantamentos frequentes, como 800 ou 900 euros de cada vez, podem levantar suspeitas se não forem devidamente justificados. A mensagem do Governo espanhol é clara: todos os movimentos significativos de dinheiro líquido devem agora ser totalmente rastreáveis.
Os próprios bancos desempenharão um papel mais ativo, comunicando regularmente informações pormenorizadas sobre todas as transacções significativas em numerário à agência fiscal, Hacienda.
Para cumprir estes regulamentos, é necessário apresentar uma notificação formal através da plataforma em linha da Agência Tributária antes de efetuar um levantamento de montante elevado. A notificação deve incluir o montante que se pretende levantar, a finalidade do levantamento, a sua identidade e, se aplicável, a identidade do destinatário final. Depois de enviar a notificação, deve-se manter a confirmação pronta, pois o seu banco irá solicitá-la antes de libertar os fundos.
Por conseguinte, se estiver a planear um levantamento de dinheiro avultado, não espere até estar no balcão do banco. Apresente o seu aviso com antecedência, ou poderá enfrentar uma coima suficientemente grave para arruinar o seu dia.
