Planerar du att ta ut kontanter i Spanien? Nu kan du få böter på upp till 150 000 euro.
Om du funderar på att ta ut en större summa kontanter från ditt bankkonto i Spanien har en ny förordning trätt i kraft, och om du inte följer den kan det få allvarliga ekonomiska konsekvenser. Enligt de nya reglerna i Spanien är kontantuttag som överstiger 3 000 euro nu föremål för strikt övervakning. Den som tar ut 3 000 euro eller mer från en spansk bank måste meddela Agencia Tributaria, Spaniens skattemyndighet, i förväg. Om du har för avsikt att ta ut 100 000 euro eller mer måste du meddela detta minst 72 timmar i förväg. För belopp över 3 000 euro men under 100 000 euro är en 24 timmars anmälan obligatorisk. Anmälan måste göras via skatteverkets officiella webbplats med hjälp av ett digitalt certifikat, en Cl@ve PIN-kod eller ett elektroniskt ID-kort. När du har gjort det får du ett kvitto som du måste visa upp på banken när du hämtar ut dina kontanter. Om du inte underrättar myndigheterna på det sätt som krävs riskerar du böter på mellan 1 och 10 procent av det uttagna beloppet, med straffavgifter från 600 euro upp till 150 000 euro, beroende på hur allvarlig överträdelsen är.
Bankerna är nu skyldiga att blockera uttag om nödvändiga papper saknas och måste rapportera in alla misstänkta transaktioner till myndigheterna, även om beloppen upprepade gånger ligger strax under den gräns som ska rapporteras in.
Denna åtgärd är en del av Spaniens bredare satsning på att bekämpa skattebedrägerier, penningtvätt och finansiering av terrorism. Myndigheterna understryker att kontanter fortfarande är ett viktigt instrument för olaglig verksamhet, vilket gör det nödvändigt med en striktare övervakning. Framför allt är det inte bara stora uttag som kan komma att granskas. Även frekventa mindre uttag, t.ex. 800 eller 900 euro åt gången, kan väcka misstankar om de inte är ordentligt motiverade. Den spanska regeringens budskap är tydligt: varje betydande kontantrörelse måste nu vara fullt spårbar.
Bankerna själva kommer att spela en mer aktiv roll och regelbundet rapportera detaljerad information om alla betydande kontanttransaktioner till skattemyndigheten, Hacienda.
För att följa dessa bestämmelser måste du skicka in en formell anmälan via Agencia Tributarias onlineplattform innan du gör ett stort uttag. Anmälan ska innehålla det belopp som du planerar att ta ut, syftet med uttaget, din identitet och, om tillämpligt, den slutliga mottagarens identitet. När du har skickat in anmälan ska du hålla bekräftelsen redo, eftersom din bank kommer att begära den innan du släpper pengarna.
Om du planerar ett stort kontantuttag ska du därför inte vänta tills du står vid bankdisken. Lämna in din anmälan i förväg, annars kan du få böter som är tillräckligt stora för att förstöra din dag.
